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usdt充值接口(www.caibao.it):三万字「2021」DeFi行业全景扫描(下)

三万字「2021」DeFi行业全景扫描(上)

资产及其治理(7类)

1. 借贷(7个)

Maker 是一个抵押型美元稳固币刊行协议,刊行了美元稳固币 DAI。

用户只需要向 Maker 协议中提供 ETH、BAT 或者 USDC 作为抵押物就可以介入刊行 DAI。然则需要支付一定的稳固费,这部门稳固费的订价由 MakerDAO 治理投票来决议。

用户支付的稳固费除了一部门要拿来支付 DAI 的存款利息之外,剩余部门将作为平台收益,拿来回购 MKR 以激励其持有人。

MKR 是 MakerDAO 的投票通证,只有持有 MKR 的用户才可以介入 Maker 协议的治理投票,可以投票决议整个 Maker 协议中的一些主要参数以及是否要支持新的抵押物等议题。

有时抵押物价钱的下跌可能会导致 DAI 的刊行方抵押物不足,好比用 ETH 作为抵押物刊行的 DAI,当抵押率低于 150% 时,平台会提议债仓拍卖。介入拍卖的人可以对要整理的债仓举行报价,在一段时间内报价最高者获得该债仓,这时刻平台会处以 13% 的整理罚金。然则极端行情下也可能会泛起穿仓,拍卖出的价钱没法支付债务,这时 Maker 协议会增发 MKR,并通过拍卖的形式召募 DAI 来还债。

现在 Maker 协议已经支持了 ETH、BAT、USDC 与 WBTC 等作为抵押物。

    Compound 是一个基于算法的抵押借贷协议,给用户提供了活期的浮动利率存款和借贷服务

    用户在平台中所借代币的利率由该通证在平台中的乞贷量和存款量通过算法来决议,平台会将乞贷利息中的 10% 留作平台收益,并将剩下的利息中分给该通证的存款人。

    存款人会获得该平台的 cToken 作为存款证实,并凭据所存通证的差异可以在平台借出 cToken 对应价值 50%-75% 的其他资产出来,并成为一个乞贷人。

    乞贷人在平台中需要为他所借通证支付(上文提到的)乞贷利息,同时其存款利息并不会受到影响,这时刻用户的真实乞贷成本即是其在平台中支付的乞贷利息减去其存款利息。而一旦乞贷人的抵押物不足,任何人都可以来提议整理流程。

    介入整理的人在整个历程中将会获得系统提供的 5% 的抵押物价钱折扣作为激励,以此保证 Compound 平台中的用户的债仓可以获得有用的整理。

    现在,Compound 平台已经支持了 ETH、DAI、USDC、USDT、BAT、WBTC、REP、ZRX 等 ERC-20 资产。未来平台将会引入更多的其他资产,新支持的资产将由 Compound 的治理通证 COMP 的持有人来投票决议。

    • Aave:(https://aave.com,AAVE)

    Aave 是一个开源的去中央化借贷协议,为用户提供存款和借贷服务。

    借贷双方用户的存款利率与贷款利率是凭据平台乞贷量和存款量通过算法来盘算获得的,而且平台接纳 Chainlink 的预言机来保证抵押物价钱的公正性。

    用户存款时,会获得与资产价值 1:1 挂钩 aToken 作为存款证实。存入时利息即会立刻最先盘算,并由存款人持有的代币数目稳固增添示意。存款用户也可以凭据 aToken 的差异,在平台上借出 25%-100% 其他资产。

    乞贷人需要在平台支付对应资产的乞贷利息(牢固利率和浮动利率),用户可凭据市场转变,实时调整利息的支付方式,最大水平的削减借贷成本。当抵押物不足时,平台会帮用户举行整理。凭据抵押物的差异,整理罚金比例也会有所差异,好比 ETH 为 5%,WBTC 为 15%。

    尤其 Aave 还为高阶 DeFi 玩家提供了闪电贷服务,乞贷人可以用合约来举行无抵押借贷,只要合约里能保证在一笔生意内完成乞贷和还款,就可以无抵押地举行贷款。

    现在 Aave 平台已支持 LINK、DAI、ETH、USDC、BAT、USDT 等在 DeFi 领域普遍使用的 ERC-20 代币。

    AAVE(原 LEND)是协议治理代币,通过治理控制协议治理员秘钥。 

    • Dharma(https://www.dharma.io,未发币)

    Dharma 是一个 P2P(peer-to-peer)借贷市场,它能使用户轻易地从天下任何地方借出和借入加密钱币,即时且准入门槛低,同时保持用户对资金的完全控制。

    Compound 有一个汇总合约地址,存放着所有的资金,但 Dharma 会为每位用户提供与协议交互的小我私家合约地址,这在一定水平上保障了资金平安性。

    • bzx(www.bzx.network,BZRX)

    bZx 是一个去中央化的 DeFi 协议,用于构建借贷与保证金生意。其在最新版中支持了闪电贷、流动性挖矿、抵押治理、Gas 代币集成、订单纪录及整理引擎等新功效。

    bZx 已经刊行了 BZRX 作为其治理代币。BZRX 由中继方用于收取生意用度,代币持有人有权决议若何升级 bZx 协议。

    • dForce(https://dforce.network/,代币:DF)

    dForce 是一整套开放、统一、可扩展、可互操作的DeFi协议网络,包罗资产协议、借贷协媾和流动性协议,旗下的营业板块不限于借贷、较为多样。

    以现在已上线的资产类营业举例:USDx 为其链上合成型美元稳固币,身分包罗 USDC、PAX 和 TUSD,用户将 USDx 存入 USR 中已获得系统性存款利息;GOLDx 则是实物黄金锚定币;dToken 为用户向生息市场存入 ERC20 代币获得的收益权证实。

    2020 年 12 月 19 日,dForce 宣布在币安智能链 BSC 上部署第一个跨链生意聚合器 dForce Trade。此外,dFoce 还设计向特定用户和特定资产开放混合型借贷平台,以及面向更普遍用户推出开放式借贷协议。

    • ForTube(https://for.tube/home,平台治理代币:FOR)

    ForTube 基于原力协议提供去中央化借贷服务,旗下产物包罗 ForTube Bank 和 ForTube Bond,前者为算法驱动的加密数字银行,后者为一站式加密数字债券刊行和投资平台。2020 年 8 月 4 日,ForTube Bank 开启流动性挖矿。

    QIAN 是由原力协议提出的创新型的稳固币,底层参考了港币的市场竞争汇率机制,通过与人民币牢固的 1:1 汇率确保 QIAN 价钱稳固,而不仅仅是通过质押的方式保证代币的稳固。

    ForTube 现已通过 Certik 智能合约平安审计、慢雾科技平安审计,集成了 CertiK 预言机,并于 2020 年 9 月宣布获得加密资产投资机构 NGC Ventures 的战略投资。

    2. 合成资产(6个)

    以太坊上的合成资产代表由一种或多种资产/衍生品组合而成的金融工具。也就是说,它们并不是初始资产,而是合成的,好比 DAI、wBTC 都属于合成资产,但我们知道稳固币和加密钱币锚定币自己就是DeFi中价值最高的两大领域之一,因此会在下面单列出来。

    本部门先容的合成资产项目主要是合成资产刊行协议。

    • Synthetix(https://www.synthetix.io/,代币:SNX)

    Synthetix 由澳大利亚的 Kain 确立,是一个确立在以太坊上的去中央化合成资产刊行协议。开办 Synthetix 之前,Kain 曾确立了稳固币项目 Havven,SNX 由这一项目转型而来。

    Synthetix 生态中的焦点角色:系统代币 SNX,合成资产 Synths,稳固币 sUSD,以及生意协议 Synthetix.Exchange。

    其运作逻辑为,所有合成资产 Synths 通过超额抵押系统代币 SNX 天生 sUSD,再用 sUSD 在 Synthetix.Exchange 上购置 Synths 来天生。

    除了天生 sUSD 外,用户抵押 SNX 可获得生意平台手续费分红及 LP 流动性奖励。

    Synthetix 生态的优势是围绕着 SNX 及衍生稳固币 sUSD 形成了一个慎密的闭环,劣势则是这个生态是一个封锁的自循环生态,生态增量将成为 Synthetix 持续生长的焦点问题

    这方面,Kain 及 Synthetix 社区在 2020 年做了一系列实验,包罗进一步改善生态治理系统,确立多个差异功效角色的 DAO 来分管治理职责、升级 Synthetix.Exchange 为新版本 Kwenta,以及 L2 的实验,上线基于去中央化资管协议 dHEDGE 上线等。

    • UMA(https://umaproject.org/,代币:UMA)

    UMA 由前高盛生意员 Hart Lambur 开办,并获得了贝恩资源及 Dragonfly 的投资。UMA 是 Universal Market Access 的简称,致力于建设允许用户来确立自界说抵押合成代币的基础设施,包罗不需要链上喂价的、支持天生合成资产的智能合约,以及去中央化的预言机系统,为 UMA 的智能合约提供价钱数据服务。

    通过这套基础设施,UMA 允许用户确立自界说抵押合成代币,可以险些跟踪任何东西的价钱。UMA 代币允许持有者对价钱数据服务举行投票,而且介入调治 UMA 生态系统中的主要参数。

    2020 年,UMA 公布了以下主要产物:合成美元稳固币 Yielddollar,合称以太坊 Gas 衍生品 uLabs Gas Future Token,而且公布了与 Yam 的互助设计。

    从现在的产物设计看来,UMA 的生态系统比 Synthetix 开放,公布的产物金融逻辑周详,然则相对较为庞大,尚未获得大规模适用。

    UMA 在 2020 年第三季度显示抢眼,通证 UMA 价钱从季度初的 $1.92 增进至季度末的 $9.42,增进达 390%。在 9 月初一度逾越最大 DeFi 黑马 yearn.finance,成为市值仅次于 Chainlink 的第二大 DeFi 项目。

    • PerlinX(https://perlinx.finance/,代币:PERL)

    PerlinX 是一个去中央化的的合成流动性池,支持合成资产的确立和生意。

    PERL 是其原生代币,通过使用 UMA,你可以超额抵押 PERL 来天生任何类型的合成资产。

    • dHEDGE(https://dhedge.org/,代币:DHT)

    dHEDGE 是一个确立在 Synthetix 合成资产协议之上的资产治理协议。

    dHEDGE 允许任何人在以太坊上确立自己的投资基金,或者以完全非托管的方式投资其他人治理的基金,将去中央化和免允许理念融入到传统资产治理服务中。

    dHEDGE 接纳机器人投顾计谋,并加入社区介入,让每小我私家都可以成为"投资照料机器人"。

    dHEDGE 已刊行治理代币 DHT。

    • Mirror(https://eth.mirror.finance/,代币:MIR)

    Mirror 是 Terra 推出的一个合成资产协议。

    Mirro 接纳 Band 预言机喂价,合成资产是在 Terra 链上铸造的,可以跨链至以太坊上。

    MIR 是其治理代币。

    • ARCx(https://arcx.game/,代币:ARC)

    ARCx 是一个合成资产的 GameFi 项目,可以天生有抵押物支持的稳固币。

    你可以超额抵押 LINK 等代币来天生 LINKUSD,这些衍生稳固币可以自由包装像诸如 arcUSD 之类的计息金融资产。

    ARC 是其待公布的原生平台币,可以对基础资产举行评级。

    3. 稳固币(18个)

    我们将稳固币分为加密资产抵押型(去中央化稳固币)和法币抵押型(中央化稳固币)两类。

    (1)加密资产抵押型(去中央化稳固币,11个)

    • DAI(https://makerdao.com,代币:DAI)

    DAI 是首个也是规模最大的去中央化美元稳固币(和美元 1:1 锚定),由 Maker 协议于 2017 年 12 月刊行,现在流通供应量跨越 1 亿美元。

    其抵押资产不像 USDT 那样来自真实的美元,而是数字钱币。DAI 支持任何人通过抵押 ETH、WBTC 等代币自助刊行和赎回,但需要支付一定的「乞贷」利息。

    在 DeFi 天下,DAI 通常有三种用途:释放流动性&加杠杆、理财生息以及「匹敌剥夺」。

    释放流动性&加杠杆是指,当你将大量资金押注在某个币种上而且对其看涨,而你又需要流动性资金时,便可将该代币抵押借 DAI。借出来的 DAI,你既可以买成看涨币种,此谓加杠杆;也可以另做它用,此谓释放流动性。

    理财生息是指,将 DAI 存到第三方抵押借贷平台,赚取利息。固然,Maker 官方也推出存款生息产物(DSR),但更多的是作为钱币政策的一部门,利率亦是人工手动调治的,和专营的借贷平台有一定差异。

    另外,用户持有 DAI 另有一个很主要的缘故原由:其代币合约是所有稳固币中少数没有治理员权限的,也即治理员无法封禁特定地址持有的 DAI,可谓是去中央化、高度自由的美元稳固币。

    鉴于其优越性和规模化,现在,险些所有的 DEX 均支持 DAI 生意对。

    凭据 DeBank 数据,一年来,DAI 的刊行(锁仓)量从数十万美元增至 10.7 亿美元,涨幅超 30 倍,在去中央化稳固币市场占比跨越 99%,同时也是 DeFi 中锁仓量最大的产物。

    • Neutrino Dollar(https://neutrino.at,USDN)

    Neutrino Dollar 在今年 2 月问世,由 WAVES 代币抵押天生,和美元 1:1 锚定。其保持价钱稳固的焦点思绪和 DAI 一样,也即通过 USDN 和 1 美元脱钩时发生的套利机遇吸引投机者生意,消除价差。

    凭据 QKL123 数据,停止 1 月 5 日,USDN 流通市值为 2600 万美元。

    • SAI(https://sai.makerdao.com,代币:SAI)

    可能许多人并不知道,SAI 是当前 DAI 的前身。在 2019 年 11 月之前,DAI 接纳的照样单一抵押模式(SCD),从那之后 Maker 正式启动多抵押 DAI(MCD),为了和老币做区分,Maker 将单一抵押形式的币改称为 SAI。

    只管 SAI 系统已经关闭,但凭据 QKL123 数据,仍有一定数目的 SAI 在市场上流通。停止 1 月 5 日,SAI 的市值有 664 万美元。

    • mUSD(https://mstable.org,代币:mUSD)

    mUSD 是由 mStable 协议刊行的聚合型美元稳固币。

    mUSD 是 mStable 资产之一,它将一篮子类似的指定代币化资产聚合成一个新的增强型资产。

    现在,你可以通过存入 TUSD、DAI、USDC、USDT 来铸造 mUSD。为了庆祝 Beta 版上线,mStable 现在将稳固币兑换费设在 0.1% 。

    用户可以将 mUSD 存在 mStable 的储蓄合约来生息,本质是借给包罗 Compound 和 Aave 在内的借贷平台,借贷渠道由 MTA 持有者决议。

    MTA 代币作为协议焦点代币,为包罗 mUSD 在内的所有 mStable 代币提供脱锚后的解救方案。

    凭据DeBank数据,停止 1 月 5 日,mUSD 刊行量为 2950 万枚,24H 成交额为 1060 万美元。

    • sUSD(https://synthetix.io/,代币:sUSD)

    sUSD 我们在先容 Synthetix 协议中曽提到,它是美元锚定币。

    用户可以在抵押合约内存入 SNX 代币以天生 sUSD,尔后可在 Synthetix 上与其他合成资产举行生意。

    在 Synthetix 平台中,sUSD 充当一种债务义务。当用户铸造 sUSD 时,他们将在铸造的所有合成资产的债务池获得一部门份额。因此,铸造和刊行更多 sUSD 的市场需求取决于铸造和合成资产的需求。

    sUSD 代币的价值保持稳固的方式和多数算法稳固币类似,即用户可以行使 sUSD 与债务池中的其他合成资产举行套利。

    • Reserve(https://reserve.org/,代币:RSV和RSR)

    Reserve 协议是一家数字钱币提供商,设计在以太坊上刊行资产贮备支持的,可赎回并受羁系的电子钱币。Reserve 方案会使用 RSV 和 RSR 这 2 种互相配合的代币。

    RSV 是由不停转变的一篮子资产作为贮备的去中央化稳固币,早期阶段价钱锚定美元。

    RSV 代币初期的目的价值为 1 美元,但从久远来看,其目的是与美元脱钩,并与现实购置力挂钩。

    RSR(Reserve Rights token)则是 Reserve 的权益通证,是一个价钱能够颠簸的辅助代币,焦点作用起到稳固 RSV 的价钱,而且在整个钱币网络生长历程中享有购置多余 RSV 代币的权力。

    • Ampleforth(https://www.ampleforth.org/,代币:AMPL)

    Ampleforth 是一种基于算法贮备和弹性钱币供应系统的基础钱币。 

    本质上,AMPL 通过自然扩大或缩短供应,以反周期的方式顺应需求的转变。

    AMPL 目的价钱为 1 美元,天天 10 点(北京时间)调整一次钱币供应量。

    AMPL 有一个 Geyser 流动性激励设计,奖励在 Uniswap 及 MooniSwap 上为 AMPL 相关生意对提供流动性的用户。

    • Basis Dollar(https://basisdollar.fi/,代币:BSD)

    Basis Dollar 是一个基于算法的稳固币协议,由 Basis Cash 分叉而来。

    BSD(BSD 现金):一种稳固币,该协议旨在保持价值与1美元挂钩。

    BSDB(BSD 债券):当 BSD 价钱小于1美元时,系统刊行的 IOUs 用来回购基础美元。债券以比 BSD 价钱有意义的折扣出售,当 BSD 价钱正常化到1美元时,以1美元赎回。

    BSDS(BSD 股):收取剩余的承兑汇票(所有债券赎回后剩余的承兑汇票)。

    • Empty Set Dollar(https://emptyset.finance/,代币:ESD)

    ESD(Empty Set Dollar)是一个具有弹性供应的去中央化稳固币。

    ESD 既是稳固币,也是其治理代币。与 AMPL 差异的是,ESD 自己不会自动伸缩,用户持有的 ESD 数目不会自动转变。仅当你抵押 ESD 到 DAO 中后,才会介入到稳固币伸缩的逻辑中。

    当 ESD 价钱偏低时,系统会销毁部门 ESD,同时刊行债券来笼罩销毁的 ESD 部门。

    当 ESD 价钱偏高时,系统会增发 ESD,增发的 ESD 首先会归还(销毁 ESD 时发生的)债务,多余的部门则由抵押 ESD 的用户中分。

    • USD /PieDAO(https://www.piedao.org,DOUGH)

    PieDAO 是对数字钱币投资组合举行去中央化设置的自治组织。

    这些投资组合设置被称为 "PIEs",当前主要有 BTC  和 USD ,两者划分加权设置了多种 BTC(wBTC、sBTC、pBTC、imBTC)及美元稳固币(USDC、TUSD、DAI、sUSD)。

    PIEs 对用户没有最低存款要求,同时还需支付少量用度,这些用度将分给自治组织的活跃成员。

    PieDAO 由 DOUGH 代币治理。代币持有者能够对资产、权力、用度的权衡、风险评估举行治理投票。

    • STASIS EURS(https://stasis.net,代币:EURS)

    EURS 运行方式类似 Tether,其在 2018 年 7 月由注册于马恩岛(the Isle of Man)的 STASIS 基金会授权旗下马耳他公司 STSS 刊行,声称基于欧元 1:1 刊行。

    可信度上,STASIS 提供链外信息来供用户查询,包罗:逐日生意对账单、四家会计事务所的季度审计等。

    从刊行量看,STASIS 当前总刊行量快要 3200 万美元(相当于合规稳固币 GUSD 的 2 倍),成交量不到 190 万美元,在稳固币中属于流动性不佳的一类。

    (2)法币抵押型(中央化稳固币,7个)

    法币抵押型稳固币,多是由业内着名的公司刊行,或受羁系、或声称接受审计,来确保 100% 保证金制。人们对其的使用,刊行方及背后羁系是一方面,另外一方面则来自于使用习惯或者说「共识」 。除刊行方和刊行量外,这些稳固币在手艺等各方面并无太大区别。因此我们可以通过表格一览这些抵押型稳固币的刊行时间、刊行方、羁系方、流通量。

    数据停止 2020 年 1 月 5 日,泉源主要参考 DeBank 和 QKL123。

    另据 QKL123 的统计,法币抵押型稳固币市场总额到达 233 亿美元,其中 USDT 占比跨越 82%,USDC 位列其次,但市占不到 12%,受羁系刊行的 PAX 和 GUSD 市占也少得可怜。由此可知,法币抵押型的背后担保可能不是最主要的,而是用户习惯。

    从成交额来看,USDT 更是占有了 98% 的绝对主导地位,可知其不能替换性。

    4. 加密钱币锚定币(8个)

    以太坊上不乏美元、黄金等锚定实物的加密钱币,除此外,近两年来,人们还把其他公链的资产锚定到以太坊上,典型的如BTC,由此来释放持币者的流动性,让 BTC 可以作为资产「用」起来。因此,它的逻辑和美元锚定币作为价值尺度、黄金锚定币作为贮藏手段的功用还不太一样。

    据 debank.com 的统计,停止 1 月 3 日,以太坊上的 BTC 锚定币锁仓量到达峰值 45 亿美元,已跨越 DAI(Maker)、ETH 等成为第一大类锁仓资产。

    和稳固币类似,ERC BTC 市场占有率呈显著的马太效应,WBTC 垄断市场,剩余市占跨越 1% 的仅有 4 个,最高的为 renBTC,市占第二,靠近 10%。

    鉴于各代币接纳的手艺实现上有相似之处,这一部门同样可列表对比。

    WBTC 是最早刊行的 ERC BTC,其余代币多在今年刊行。若是你在 DeBank 上查看 ERC BTC 生长的整个周期,会发现它十倍的爆发性增进,照样在今年8月流动性挖矿大行其道时,才真正吸引到 BTC 持有者「充币」来玩。

    和美元稳固币类似,ERC BTC 的刊行方式,是有去中央化水平差异的区分的。

    根据去中央化水平的差异,ERC BTC 可分为去中央化(tBTC、renBTC、sBTC),半中央化(WBTC)和中央化(HBTC、imBTC)。

    虽说是中央化,但和美元稳固币差异,HBTC 等代币会公然其比特币地址和 HBTC 的铸币地址,为 100% 保证金制给出审计透明的答应。

    WBTC 的半中央化方式,是通过一个名为 WBTC DAO 的同盟成员及第三方托管商 BitGo 团结印币销币的。

    tBTC 则是通过一个 Layer2 协议,通过去中央化托管 BTC 账户私钥的方式,来实现 BTC 和 tBTC 的去中央化刊行、托管,实现形式上最为去中央化。

    除了这些典型的由 BTC 支持的 ERC BTC,另有背后不是用真实的比特币做抵押,而是用它的锚定币甚至其他,这就是下面要先容的加密钱币的衍生资产,或者称为合成资产。

    • sBTC(https://synthetix.exchange/#/synths/sBTC,代币:sBTC)

    sBTC 是 Synthetix 协议确立的合成资产之一。

    sBTC 会追踪真实 BTC 的价钱,但背后是由 ERC20 的抵押物举行担保(以 SNX 代币的形式存在)。其抵押率为不低于 750%。

    sBTC 可以在 Synthetix 中与其他合成资产(Synths)通过合约举行生意。

    • acBTC(https://acbtc.fi/,代币:AC)

    acBTC 是由 NUTS Finance 推出的 BTC 合成资产代币,其价值由一篮子 BTC 锚定币支持,主要包罗 WBTC 和 renBTC,用户可以通过抵押两种代币来铸造 acBTC。

    可想而知,该产物的优势在于,无需自行托管 BTC,且能制止单一化风险(由多个代币支持)。但也只有使用者和抵押这者真正星散(也即用户无需通过抵押即能从平台上购入 acBTC),这套逻辑才气真正施展效用。固然,新型市场的形成需要一个周期,我们不妨耐心守候。

    当前,acBTC 已刊行治理代币 AC 且已开启流动性挖矿

    • BTC (https://www.piedao.org,代币:DOUGH)

    PieDAO 是对数字钱币投资组合举行去中央化设置的自治组织。

    这些投资组合设置被称为 "PIEs",当前主要有 BTC 和 USD ,两者划分加权设置了多种 BTC(wBTC、sBTC、pBTC、imBTC)及美元稳固币(USDC、TUSD、DAI、sUSD)。

    PIEs 对用户没有最低存款要求,同时还需支付少量用度,这些用度将分给自治组织的活跃成员。

    PieDAO 由 DOUGH 代币治理。代币持有者能够对资产、权力、用度的权衡、风险评估举行治理投票。

    5. NFT(5个)

    NFT(Non-FungibleToken),非同质化代币,每一枚代币都是怪异的,不能分割和交流。主要应用在游戏、艺术品、域名、收藏品、现实资产通证化(STO)等领域,尤其是艺术品和游戏。

    • CryptoKitties(https://www.cryptokitties.co,未发币)

    加密猫 CryptoKitties 是 NFT 较早的乐成实践。停止今日,加密猫已经发售了近 200 万只,成交总额跨越 6300 万美元,玩家多达 91000 人(准确地说是地址)。

    Cryptokitties 是个“聚众云吸猫”的游戏,用户在游戏中可以养大、生意并繁育“电子猫”,依附区块链手艺的可信度,让每只小猫和繁衍的后裔都是举世无双的。

    这可能是以太坊的第一款征象级游戏,在其上线前,以太坊排队待处置的生意险些没有突破 5000,但从 2017 年 12 月 3 日最先,待处置生意直线上升,到 4 日下昼突破 1.5 万,5 日破晓触及 2 万关口。

    至 2018 年,Axiom Zen 游戏事情室把 CryptoKitties 分拆为自力公司,并获得 1200 万美元融资。

    • Opensea(https://opensea.io,未发币)

    OpenSea 是最大的加密收藏品市场之一,现在跨越 60 种差异的 NFT 可以在该平台生意。

    在 OpenSea 上,你可以上传、出价、购置或者介入藏品拍卖。市场涵盖品类众多,包罗虚拟艺术品、虚拟空间、域名、卡牌以及其他收藏品等。

    OpenSea 的生意设计也较为人性化,你可以看到最新的、最热门的藏品列表,点开每一种藏品你可以看到它的成交历史、价钱走势等。

    报价时,纵然你的钱包里只有 100 USDT,但也能对价值 1000 USDT 的藏品报价,削减机遇成本。

    凭据 OpenSea 今年 8 月的数据,其上平均每月有 5000 个自力焦点用户,焦点指的举行了购置/销售商品的操作。在流通量方面,到现在为止,其市场累计已有 1500 万美元的成交额。

    • Rarible(https://rarible.com/?ref=cypherhunter,代币:RARI)

    Rarible 定位和 OpenSea 类似,支持 NFT 的刊行与生意。作为后起之秀,其在 2020 年上线后,险些没有人在该平台举行生意,直到昔时 7 月 15 日其公布治理代币 RARI 并开启流动性挖矿(生意既挖矿)玩法。

    Rarible 上活跃的创造者和收藏家为任何平台升级投票,并介入治理和审核。此外,Rarible 将凭据用户每周的购置量和销售量,分配以响应的 RARI。

    公布 RARI 后,Rarible 作为的 NFT 市场领域的怪异玩法获得飞速增进,停止 1 月 4 日 07:00,凭据 OpenSea,Rarible 生意额已经跨越 4150 万美元。

    • Enjin Coin(https://enjin.io,代币:ENJ)

    Enjin(ENJ,恩金币)依托于天下级在线游戏创作平台Enjin。该平台于 2009 年推出,运营多年,已拥有 25 万个游戏社区公会、电竞团队、游戏社区、游戏部族、角色扮演整体、粉丝网站等,注册用户 1870 万,月 UV 达 60 万人次,社区中的游戏资产商铺每月销量高达数百万美元。

    ENJ 作为一种通俗的 ERC-20 代币,可以用来 Mint(挖)平台上怪异的游戏资产,这些资产又可以随时转成 ENJ,因而 ENJ 的作用类似于 NFT。

    ENJ 已于 2017 年推出。

    • Decentraland(https://decentraland.org,代币:MANA)

    Decentraland 界说为链上版“我的天下”。其流通代币 MANA 可以和游戏中的 NFT 类代币 LAND(类似于土地证)相互兑换,由此实现和特殊资产的锚定。 

    MANA 已于 2017 年上线。

    6. 资产治理(6个)

    • Zerion(https://zerion.io,未发币)

    Zerion 在各资管平台中的特点在于其对资产的展示清晰而漂亮。

    平台提倡用户在其上「Explore → Buy → Manage」,也即提供搜索DeFi收益产物、一站式投注和资产治理服务。

    从其展示的 Demo 可以看出,Zerion 提供了资产总额,投资组合的历史显示,涣散在差异平台的资产占比和涨跌幅,以及锁仓资产和收益等细项。

    据官方披露,停止 2020 年 8 月已接入 40 DeFi 产物,连接了 10 万 地址,平台生意量跨越 8000 万美元。

    • Zapper(https://zapper.fi,未发币)

    Zapper 是一个 DeFi 资产治理平台,可为用户提供一站式的投资、监控并治理 DeFi 资产。

    据官网统计,自 2020 年 5 月上线以来,已支持 40 主要 DeFi 项目,累计获取用户 40 万 ,治理资产超 8 亿美元。

    在 Zapper 上,你可以一键治理你涣散在多个平台上的资产,并举行 Staking、生意甚至是作为基于 AMM 的 DEX 做市商来赚取佣金。

    • InstaDapp(https://instadapp.io,未发币)

    InstaDapp 为用户提供了一个拓展性极强的合约钱包,知足资深 DeFi 用户同时治理 Maker 和 Compound 中资产的需求。

    在此基础上,还提供了一键切换平台等功效,以辅助用户利便的切换到利息更廉价的借贷平台上。

    • Argent(https://www.argent.xyz,未发币)

    Paradigm 投资、V神点赞的 Argent,是一个支持以太坊上的加密资产和应用程序的钱包。除此外,其支持 10 去中央化生意所、240 个 ERC20 代币。第二大功效是让用户可以通过 Maker 和 Compound 放贷,并通过 PoolTogether 来赚取保本的随机奖励。

    • Enzyme(www.melonprotocol.com,代币:MLN)

    Enzyme(原 Melon),是第一个加密资产治理的自治系统。它的前端和后端都在涣散的平台上托管和执行。前端运行在 IPFS 之上,尔后端行使一组以太坊智能合约。

    通过智能合约,其能提供了讲述、审计、投资、赎回、基金政策系列解决方案。这使投资者能够专注于完善计谋,赚取更高收益。它的优势同样在于透明和平安。

    • xTokens(https://xtoken.market/,代币:XTK)

    xTokens 是一个资产治理平台。你可以在上面抵押 KNC、SNX、AAVE 等代币,并获得对应的 xToken(xKNC、xSNX、xAAVE)。

    xToken 的特点在于,提供简化的风险敞口,让这些代币以一个牢固的计谋去介入社区质押、投票甚至购置其他基金类代币举行对冲。质押等行为的收益被会复投进入池子,从而提高 xToken 的价值。

    XTK 是其待公布的治理代币。

    7. 聚合理财(7个)

    • yearn.finance(https://yearn.finance/,代币:YFI)

    yearn.finance 是首个将聚合器推入主流视野的项目,为用户提供最佳收益。yearn.finance 起步于允许用户通过将 Balancer 的存证 BPT 和 Curve 的存证 yCRV 放入其治理页面而赚取平台原生治理通证 YFI;由此开启了循环挖矿的最大化收益措施, 彻底点燃了收益农耕模式。

    YFI 价钱上线仅两周价钱便跨越比特币,九月中旬一度高达 43337 美元/枚,成为最贵的数字资产。同时,和上线时相比,停止 9 月尾 yearn.finance 锁仓值翻了 97 倍。

    • YFII(https://dfi.money/,代表:YFII)

    “二姨夫”(YFII) 是 Yearn(YFI)的分叉币,支持每周挖矿减半等新功效。总的来说,YFII 的挖矿设计对散户更友好。

    YFII 实现了 YIP 8 提案,借鉴了比特币的挖矿减半模式,将代币在 10 周内逐渐分发给用户。

    YFII 还提供放贷机枪池,通过执行 YFII 持有人票选出的最优计谋来追逐最高收益。机枪池统一调仓来为个所有人投资者节约 gas 用度。

    机枪池无入场费,YFII 从利润中收取 2% 用度作为未来项目和社区生长。

    此外,YFII 合约还销毁了铸币私钥以防止通胀。YFII 合约参数则通过一个 7-11 多签控制。

    • TokenSets(https://tokensets.com/,未发币)

    TokenSets 基于 Set Protocol 协议开发而成。其面向用户提供了两大类差异的投资组合种别,一种是智能合约代码来界说规则的自动化治理计谋。这种计谋下,用户的投资组合会随着市场颠簸而自动调整。只要知足合约中的调整条件,就可以触发合约执行调仓,以辅助用户收获更高的投资收益。

    另外一种是人工计谋,主要由有多年生意履历的资深生意员来手动制订生意计谋。这种计谋下什么时刻调仓均由生意员自行决议,然则整个调仓历程在链上完成,完全公然透明。

    ,

    联博统计接口

    www.326681.com采用以太坊区块链高度哈希值作为统计数据,联博以太坊统计数据开源、公平、无任何作弊可能性。联博统计免费提供API接口,支持多语言接入。

    ,

    用户投资进去的资金一直在 TokenSets 平台的合约账户下,不用忧郁生意员跑路问题。

    现在平台内支持的资产主要是 ETH、WBTC、DAI、USDC 等主流资产,未来可能会开放更多的资产组合。

    • DeFi Saver(https://defisaver.com,未发币)

    数次市场大暴跌曾让 MakerDAO 这样的借贷平台发生大额的坏账。

    DeFi Saver 想为用户提供了一站式提升杠杆率(通过天生更多 DAI 以获得更多 ETH)和去杠杆(取出部门抵押物购置 DAI 归还债务)的功效,可为用户一站式关闭 CDP 抵押债仓账户,从而制止整理。

    DeFi Saver 还集成了 Aave Protocol 的闪电贷功效,可在极端环境下削减拥堵带来的无法实时操作问题。

    对于每次「调仓」等操作,DeFi Saver 会收取的 0.3% 作为手续费。

    • RAY(https://staked.us/,未发币)

    RAY 是一个支持自动移仓来获取最高收益机遇的聚合理财平台。

    RAY 通过预言机监控多个借贷协议,并使用非线性编程不停盘算最优资产设置方案。从各智能合约中读取收益率数据,以制止潜在的 API 故障与攻击。

    RAY 的目的是赚取跨越市场基准利率的增量收益。

    RAY 将会收取用户收益的 20% 作为分成。

    • Idle(https://idle.finance,代币:IDLE)

    Idle 是一个会自动平衡的聚合理财协议。

    现在已支持 Maker、Compound、dYdX、Aave、bZx Fulcrum 等协议的理财服务,最新版已升至 V4。

    Idle 协议最大的亮点在于它可以根据用户的目的自动在各个平台中自动移仓,同时协议层面把自动移仓功效开放了出来,任何人都可以来举行触发。现在主要支持的通证有 DAI、USDC 和 USDT。

    Idle 在最新版中提供了高利率型和风险平衡型两种储蓄池方案。其中高利率主打利息高,当自动移仓被触发的时刻,储蓄池中的通证会流到利息最高的平台中理财。而风险修正版本则会同时顾及风险和收益两方面,当自动移仓被触发的时刻,会凭据各个平台的风险打分和当下利率举行加权平衡。

    IDLE 是其治理代币。

    • DEXTF(https://dextf.com/,代币:DEXTF)

    DEXTF允许 DeFi 用户持有、生意并将差异的资产纳入可赎回的代币基金中。使每小我私家都能轻松确立和生意非托管、无需预言机的数字钱币基金。

    DEXTF 通过高流动性的 XTF 代币基金解决了资金治理人的问题,每支确立的基金都有可以生意或赎回的基础资产。

    DEXTF 是其治理代币。

    基础设施(6类)

    1. 预言机(5个)

    • ChainLink(https://chain.link/,代币:LINK)

    ChainLink 是去中央化预言机的鼻祖,具备先发优势,产物可靠、应用较广,在该领域中具有显著优势。

    在实现上,大多去中央化预言机都沿袭 Chainlink 的思绪举行优化和改善。

    ChainLink 首先通过多个节点来提交数据到其链上合约,然后再由其他智能合约来接见它的合约接口并获取各自想要数据。

    ChainLink 几类介入者的操作划分是,数据使用者需支付 LINK 来提出服务请求,尔后,质押 LINK 获取服务资格的节点(数据提供者)会搜集链外的数据、经汇总后提交给用户。

    在此历程中,Chainlink 通过信誉合约对节点的行为举行打分,显示好的节点可获得一定数额的奖励,而对有欠妥行为的节点(譬如不提供服务、虚伪报价等),将扣除其抵押的 LINK 作为责罚,并在信誉合约中纪录其评分。Chainlink 还设置验证合约来奖励节点提交其他节点数据不准确的证据,经证实“揭发”有用将获得响应 LINK,并扣减提交偏离谜底的节点的质押代币。

    DeFi 生态兴起后,智能合约对通证链外价钱的需求异常强烈,ChainLink 在此历程中迅速获得了市场,包罗 Synthetix、Aave、Kyber 等头部 DeFi 项目都在使用其所提供的价钱预言机服务。

    ChainLink 已刊行平台币 LINK。使用场景上,数据需求方需支付 LINK 来提议数据请求,ChainLink 节点还要尽可能多的抵押 LINK 到合约里以守信用户。

    • Nest(https://nestprotocol.org/,代币:NEST)

    Nest 是和 ChainLink 不太一样的去中央化预言机,其通过有用的博弈和通证模子来形成链上价钱。

    详细而言,Nest 试图通过激励,促使矿工和套利者在链上直接博弈出一个准确的价钱数据,从而制止传统预言机可能存在的风险。

    在 Nest 的设计中,你可以作为一个挖矿的矿工直接介入指定生意对的报价并获得对应的 NEST 通证(Nest 的平台币)奖励。同时在矿工报价的验证期内,若是有套利者发现矿工的报价偏离市场价钱,就可以直接用该报价买下对应资产完成套利。然则完成套利的同时,套利者需要重新报一个价出来。

    若是矿工的报价在验证期内没有被完全成交的话,就会作为一个生效报价介入形成最后的区块价钱。第三方的 DeFi 合约就可以挪用该区块价钱作为价钱预言机来使用。

    • Band(https://bandprotocol.com/,代币:BAND)

    Band 报价机制和 ChainLink 类似,但 Band 为开发者提供的数据获取接口更为简朴易用,同时挪用用度可支持链上原生资产来支付。而针对链上操作用度贵、速率慢等问题,Band 以 Layer 2 的形式为公链扩容,提供了更廉价,更快速的解决方案。

    Band 刊行了自己的 BAND,并设计了庞大的经济模子以杀青生态内各方的激励相容。

    • Tellor(https://tellor.io/,代币:TRB)

    Tellor 是一个接纳 PoW PoS 双共识机制的去中央化预言机。

    Tellor 行使质押挖矿模式,激励矿工首先存入 1000 Tellor Tributes (TRB)至协议(PoS)。最终,每个区块由5名矿工最终通过竞争(PoW),并提交所请求的报价数据。

    前 5 个数据的中位数被协议认为是有用报价,协议接纳此报价。若是 Tellor 代币持有者投票提出质疑,被质疑的矿工将被「冻结」1 周。若是数据被质疑乐成,质疑者将获得矿工质押的代币,反之则矿工获得质疑者质押的代币。

    • DOS Network(https://dos.network/,代币:DOS)

    DOS 相较于 Chainlink 的改善在于,后者在选取事情节点时基于信誉系统,而DOS则是完全随机地在候选节点中选取事情节点,进来更好的抵御攻击,兼顾平安和公正。

    从功效上,DOS Network 作为高度自由度 Layer2 协议,可支持多个异构区块链,也即是说其可为其他区块链提供实时数据源和可验证的盘算能力。

    2. 钱包(14个)

    钱包的种别也有许多,中央化的、去中央化的,硬件钱包和轻钱包。本文将选取其代表,以及支持诸多DeFi项目的钱包举行先容。

    • MetaMask(https://metamask.io)

    MetaMask 可谓是是 DeFi 圈人手一个的必备工具,也是为数不多敢说“trusted by over 1 million users worldwide”的产物。

    简而言之,它是一款可以在 Chrome 上使用的以太坊钱包插件,无需下载,添加即可,异常轻量级,可兼容绝大多数 DeFi 产物,与之举行交互。教程网上已经有许多了,不再赘述。

    MetaMask 还基于 0x 协议搭建了内置生意所 MetaMask Swap,若一旦发币将能带来一波热潮。

    • Portis(https://www.portis.io)

    • Fortmatic(https://fortmatic.com)

    Portis 和 Fortmatic 的定位类似,它改善了已确立的 Web 3.0 钱包(如Metamask)需要使用特定的 Web 浏览器和/或浏览器扩展的局限,允许用户通过险些任何 Web 浏览器在任何装备(包罗手机)上,用电话号码/电子邮件和密码就能连接到连接到 dApp 中。

    • WalletConnect(https://walletconnect.org)

    • WalletLink(https://www.walletlink.org)

    WalletConnect 和 WalletLink 是用于同样目的的两个自力协议。本质是只是一套开放的通讯尺度,让桌面版 DApp 和手机钱包之间可以确立一个加密的链接(在 iOS 和 Android 应用上不能用)。 

    当你需要在桌面版 DApp 上接入地址、需消耗gas或举行生意时,点击这两个钱包便会弹出二维码,通过手机钱包扫码就可以完成操作。

    而且,这两款协议通讯是端到端加密的,可以珍爱用户流动的私密性,通过这种通讯,用户可以在不使用其私钥的情形下与任何 DApp 举行交互,相较于浏览器插件似乎更为利便。WalletConnect 当前的支持项目更多一些。

    • imToken(https://token.im)

    imToken 是一款去中央化数字资产移动端钱包。 它基于一个数字身份支持包罗ETH、BTC、EOS 等多链、多币种的治理与兑换,拥有近 1000 万用户。主要功效有:私钥矜持、可关注全球各大生意所,种种数字资产行情并设置价钱提醒。

    • Coinbase Wallet(https://wallet.coinbase.com)

    Coinbase Wallet 可谓是一款服务完善的钱包,基于 Coinbase 生意所,其支持法币入金、生意并存储代币。

    在现实支付中,Coinbase Wallet 还获得跨越 38000 家商家接受,如戴尔、Expedia 和 Overstock。

    其提供包罗中文在内的 11 种语言,可谓是全球笼罩。凭据官方消息,其已拥有近 2 百万用户。

    • My Ether Wallet(https://www.myetherwallet.com)

    My Ether Wallet 是一款开源的以太坊钱包,可提供包罗美元在内的 18 种法币入金通道,背后的生意由以色列的法币入金公司 Simplex 等支持。

    • Ledger(www.ledgerwallet.com)

    Ledger 是一个硬件加密钱币钱包,其行使加密芯片手艺为用户构建平安解决方案。

    Ledger 的背后是一家法国创业公司,于 2014 年公布了第一个钱包。至今已成为硬件钱包行业的领导者。据悉,Ledger 已售出跨越 100 万台。

    • Trezor(trezor.io)

    Trezor 是一个硬件钱包,它具有高平安性,同时又不会以牺牲利便性为价值。

    与冷储存差异,Trezor 在连接到一个在线装备时是可以实现生意的, 而且不会露出私钥给有潜在平安风险的盘算机,只是在装备内确认生意。同时,用户可以随时在发送比特币之前检查屏幕上的准确地址、金额和手续用度。

    • Tokenpocket(https://www.tokenpocket.pro/)

    TokenPocket 确立于 2017 年,是一款多链钱包,最早根植于 EOS 生态,现已支持比特币、以太坊等 11 类公链资产。

    据先容,TokenPocket 代码已经开源,用户矜持私钥,平安性高。其还支持钱包内跨链、去中央化生意,同时支持 2200 dApp,是用户探索 DeFi 的一个便捷入口。

    • Bitkeep(https://bitkeep.org/)

    Bitkeep 是一个去中央化钱包。已支持已支持 BTC、ETH 等数十条主链及其上代币。另外,凭据官方先容,Bitkeep 在钱包内嵌入了 DESM 加密算法,纵然黑客入侵手机也无法盗走资产。

    Bitkeep 还在钱包中设置存贷、主流币矿机等多种理财方案。

    • Alphawallet(https://alphawallet.com/)

    Alphawallet 确立于 2017 年,和上述周全支持种种资产的钱包差异,Alphawallet 专门支持基于 ERC-875 协议的代币。

    ERC-875 也是 Alphawallet 研发出来类似于 ERC-721 的代币协议,确立的代币不能分割不能交流,差异的是,ERC-875 不需要生意双方支付 gas 用度,由此为链下资产上链、生意提供更低的门槛。

    据先容,ERC-875 内置了两个密码学协议, 支持在钱包内实现原子化生意,直接搭建去中央化市场、降低通俗用户使用门槛,另一面可以简朴打包处置大量生意,总体而言提供了为用户较好的生意体验。

    • Burner Wallet(https://burnerwallet.co,未发币)

    Burner Wallet 是作为上述 xDai Chain 以太坊支付侧链的配套设施存在。相较于其他公链钱包,Burner Wallet 有自己的创新之处。

    它就像是一个 H5 版的支付宝,用户通过扫描即能打开一个暂且网页,从中确立(导入)自己的私钥、地址并完成支付,快速且无需下载钱包,易用性异常强,适用于小微支付的场景。因该钱包将用户私钥存在内陆浏览器的 Cookie 中没有加密,因此不能为大额转账生意提供平安保障、也不适合永远存储数额较大的资金。

    固然,Burner Wallet 最近也在和 Gnosis Safe 互助来解决该问题。Burner Wallet 希望,一旦用户在钱包中积累一定额度的资金,就自动将资金转移到一个更平安的钱包中。

    3. 数据检索及展示工具(14个)

    传统价值投资要看数据,DeFi 投资也要看,不只是币价,方方面面的链上信息也要学会搜集。我想,今年流动性挖矿浪潮中,大多人不如“DeFi科学家”的缘故原由就是少了这么一筐数据剖析工具吧。下面列举了我在差异博客上被安利并亲测有用的平台(固然它们绝大部门都是中央化运作的),在此期间我还看到不少类似像 Curious Giraffe 的平台已经停更了,可见这些平台在早期盈利是个问题。

    一些着名生意、借贷等 dApp 的「周边」统计工具:

    • 0x Tracker(https://0xtracker.com/,未发币)

    0x 是以太坊上最早的去中央化生意开源协议之一,0x Tracker 可理解为基于 0x 协议的生意浏览器,其统计信息包罗基于该协议的所有生意所及 dApp、24H(活跃)用户量(地址数)、生意量、生意币种以及协议所得生意手续费等各指标。

    • UniswapROI(https://www.uniswaproi.com/#,未发币)

    从名字中就可以看出,UniswapROI 旨在辅助 Uniswap 上的 LP 们,统计其投前的账户(地址)价值,当前账户总值,以及若是未投资而是 HODL 时的收益,以及各个投资情形下的净利率全对比。不仅有当下的,UniswapROI 还近 4 个月的投资组合收益。

    除了 Uniswap 外,UniswapROI 还上线了统计 Balancer 上投资收益的Beta版本。

    • Etherscan(https://cn.etherscan.com/,未发币)

    Etherscan 是一个以太坊最主要的综合浏览器。在其上你也能发现相对周全的DeFi项目,好比这几个板块就挺有意思的:

    1. Etherscan ERC721 Top Tokens,列出所有的 8000  ERC721 合约,并提供合约的 24H-7D 的生意地址数、生意量,助你发现最全、最热的 NFT 代币;

    2. Etherscan Explore dApps,展示了 400  个大致分类的 DeFi 产物,提供的信息包罗项目简介、官网官媒链接等。

    • The Gragh(https://thegraph.com/,代币:GRT)

    Graph 是去中央化协议,用于索引和查询以太坊区块链数据,有「链上Google」之称。

    需要注重的是,The Graph 面向的是开发者,而不是通俗用户。开发人员可以通过构建子图来界说若何用一种可验证的方式来获取,索引和提供区块链数据。

    在 The Graph 网络中 4 种差异的角色,并对应着适当的激励机制驱动其维护网络的平安。

    1. 用户(Comsumer):通常是终端用户,但也可能是集成 The Graph 的网络服务或中间件。他们向索引器支付查询用度;

    2. 索引器(Indexer):索引器是 The Graph 的运行节点。他们通过运行节点赚取奖励;

    3. 策展人(Curator):策展人使用 GRT 代币来指明哪些子图值得索引。他们通常是开发者,也可能是支持他们在使用服务的终端用户,或者纯粹出于经济念头的一种角色;

    4. 委托人(Delegator):委托人向某个 Indexer 质押 GRT 代币,赚取一部门通货膨胀奖励和用度,他们无需亲自运行一个 Graph 节点。这类角色主要出于经济念头。

    2020 年 12 月其已公布代币 GRT,因高额空投和高倍涨幅曾备受关注。

    • DefiScan(https://defiscan.io/)

    若是你想知道某个名人、着名项目甚至是黑客介入了哪些 DeFi 项目,也许你会用获得这个工具。

    DefiScan 定位于 DeFi 小我私家资料浏览器,你只需要输入某小我私家以太坊地址,或基于此天生的 ENS 域名,就能看到他在 Compound、Uniswap 和 SpankChain(去中央化的成人内容网站)上的纪录。

    whois0x.io 也是这类工具中较为着名的一个,其提供的检索局限包罗 Compound、Uniswap、Maker、dYdX。

    不外两个产物的检索速率极慢,你需要做好心理准备。

    • DeFi Pulse(https://defipulse.com)

    DeFi Pulse 可能是最早的、我们最熟悉的 DeFi 数据网站,统计项涵盖 BTC、ETH 以及以美元计价的总锁仓量,种别涵盖借贷、DEXs、衍生品、支付和资产,当前已收录项目 50 个。

    • DeBank(https://debank.com)

    DeBank 推出了 DeFi「 真实锁仓量 」数据——这是清扫 DeFi 生态内生资产后的锁仓量数据。以太坊 DeFi 生态的一样平常会参考总锁仓量 (TVL) 数据作为最主要的指标,然则由于部门资产通过再抵押会发生重复盘算的问题,以是 DeBank 的真实锁仓量数据会清扫这部门「 内生资产 」或「 衍生代币 」 (如 LP Token、cToken、yToken) ,只盘算 ETH、USDC、USDT、平台币等 真实资产 。这个数据更具有参考价值。

    此外,DeBank 还提供去中央化生意平台比价生意功效,辅助用户在众多 DEX 间查找最优报价并完成链上生意。

    这个产物不仅会在 Uniswap 等 AMM 间举行比价,还集成了对 dYdX、DDEX 等订单簿型 DEX ,以及 1inch、Paraswap 等聚合器型 DEX 的支持,并提供 Gas 用度对照以在近 20 个 DEX 中辅助用户找到真正意义上的链上最优生意路径,同时用户可以通过滑点监控功效在生意完成后检查现实 生意滑点 。

    • Coingecko(https://www.coingecko.com/zh/defi)

    Coingecko 可能是市面上最全的 DeFi 代币行情网站,当你在 CoinMarketCap 无法找到一些新的小币种信息时不妨到这儿试一试。除了价钱外,其还提供 DeFi 的下列信息:

    1. DeFi市场总值,在所有加密代币中的占比,以及头部DeFi代币的「Dominance孝敬额」;

    2. 100个DeFi代币的价钱、生意量、市值等数据;

    3. 68个DEX的生意量、上架代币、用户数(地址数)以及市场份额等数据。

    4. 197个DeF项目的信息,是否经由代码审核,抵押代币,锁仓量和收益率数据。它还异常贴心地为Farmer们提供无偿损失和年化收益转分时天周月收益两类盘算器。

    • Token Terminal(https://www.tokenterminal.com)

    Token Terminal 对自己的定位是面向投资者,提供 DeFi 项目的「传统财政会关注的指标」,以辅助投资者量化和对照差异产物的业绩和估值。

    Token Terminal 统计了 20 个主要 DeFi 代币的两类信息:

    关于平台代币在二级市场一些有意思的数据,包罗年总生意量、年总生意手续费、平台年总收入、市值/收入的比值,24h 生意量/代币完全流通市值的比值等;

    Token Terminal 统计的第二类信息是,该项目在手艺面、吸引开发者上的显示,包罗,代码库的关注人数、需求和更新以及 Forks(分叉)等情形。

    除了 DeFi 代币,Token Terminal 还提供数十个主流币的上述各指标的信息。

    • Pools.fyi(https://pools.fyi)

    Pools.fyi 汇聚了 Uniswap 等 6 大 DEX 的上千个流动性池,提供其 7 天至 3 个月的收益情形。提供的检索功效也异常便于 LP 们使用。

    • DeFi Prime(https://defiprime.com)

    DeFi Prime 上收录了 200 个DeFi项目和数十个 DeFi 代币。对照有意思的是它把这些项目分为 17 大类,其中 DEX(36 个)、DeFi 基础架构和开发工具(31 个)、资产治理工具(28 个)数目最多。固然,这些产物自身并非尽是去中央化的,也不全是基于以太坊的,其他公链的还包罗 EOS、Tron 等。

    Defi Prime 还会撰写博客先容 DeFi 项目,其每周的 DeFi 速递也值得一看。

    • Dune Analytics(https://duneanalytics.com)

    Dune Analytics可能是所有数据剖析工具中最稀奇的一个,倒不在于它的数据多牛,而在于它的生产模式颇有 DAO(去中央化自治组织)的意味。

    正如它对自己的定位那样:“Free Ethereum analytics by and for the community。”

    实现这一点,Dune Analytics 先是解码了以太坊的智能合约数据,尔后,介入者只需通过简朴的 SQL( 一种用于接见和处置数据库的尺度的盘算机语言)查询,就能调动工具自动天生优美的可视化效果,Dune Analytics 还为用户提供了种种自界说的小工具。

    光是 Compound 单个平台的项目就有用户(@MatteoLeibowitz)为其确立了 16 个图表,可想而知,其他平台面临的可能是数据量不足的问题,而这个平台面临的则可能是数据爆炸的问题。

    难怪 AC 要说,Dune Analytics 简直是某种水平上的「救世主」。

    除了口头赞誉,Dune Analytics 今年 9 月还获得了 Dragonfly Capital 牵头,Multicoin Capital、Digital Currency Group、Coinbase Ventures 等参投的 200 万美元天使投资。

    • Alethio(https://aleth.io/data/defi)

    Alethio 是 ConsenSys 孵化的项目,定位于以太坊区块链数据剖析、可视化平台。其旗下产物众多,本次要先容的是其 DeFi 数据站。

    从统计的数据和出现效果看,Alethio DeFi 数据站都有一些出彩的地方。它在主页展示了 10 个数据工具。其中一个是下面这样的,通过跟踪主要 DeFi 产物的用户(纵轴)、交互(横轴)和同时锁定的 ETH 来展示其演进,是不是即震撼又兼具美感。

    下面这个图则展示了 Uniswap 上流动性提供商的生意量和增进的统计。

    Alethio 甚至还对 B端开放数据营业,称这些数据将能让产物开发者获得和营业有关的用户、各项指标的信息,以此来优化产物决议。

    • LoanScan(https://loanscan.io)

    LoanScan 定位于去中央借贷或聚合收益平台的数据统计。停止现在,已提供 9 类稳固币在 28 个产物中的借贷收益及流动性挖矿收益,以及 Compound、dYdX 和 Maker SCD(Maker 单一抵押物贷款)的抵押资产、在贷余额、未偿贷款等的全统计。

    图为USDC在各平台上的历史借贷利率,泉源:loanscan.io

    4. Gas用度相关(5个)

    用户使用上述提及的所有链上DApp,都离不开生意手续费(Gas Fee)的消耗。因此,我们还需要准备一些有关Gas费的工具。

    (1)查看Gas价钱

    • GasNow(https://www.gasnow.org)

    GasNow 是基于星火矿池待处置生意行列(包罗全网生意)构建的 Gas 价钱展望系统,比其他基于链上数据的统计更实时和准确。该服务由星火矿池提供。

    • ETHGasStation(https://ethgasstation.info/)

    ETHGasStation 相较而言信息更为周全,提供包罗 Gas 费盘算器、历史生意和手续费数据、Gas 费消耗大头等。

    (2)降低Gas用度

    • PleaseRelayMe(https://github.com/blockrockettech/PleaseRelayMe)

    PleaseRelayMe 由 BlockRocket 团队开发,是一个可辅助 DApp 开发者使用利息支付用户链上生意费的协议,开发者可以通过集成该项目,将 DApp 开发者自筹资金或是用户资金放入 Compound 上赚取利息,从而为用户代付利息,降低通俗用户的门槛。

    开发者集成后,用户不需要拥有 Gas,甚至无需知道 Gas,就能实现和互联网应用一样「丝滑」的体验。

    经由开发者大略估算,若是有 100 个用户每人锁定 50 个 Dai,PleaseRelayMe 每个月便能通过 rDai 池发生的收益资助 300 多次链上生意。

    • GasToken(https://gastoken.io/)

    在以太坊开发智能合约中,Gas 的消耗是凭据你在链上存储数据的情形决议的。GasToken 的做法是,将 Gas 费通证化为一个 ERC20 Token,允许用户直接生意。在 Gas 价钱廉价时用户可适当购置、储存着,然后在价钱奇高时便不愁没得用。

    但 GasToken 若何「储存」低价的 Gas 的?

    原来,在 Gas 价钱较低时,Gastoken 激励用户到合约中确立或铸造代币 GST1/GST2,此时,Gastoken 将用用户提供的资金以较低的用度存储数据/确立合约。待 Gas 价钱暴涨时,用户去使用或消耗 GST1/GST2,Gastoken便通过删除数据或合约的方式,获得网络奖励,或者称 gas 退款,由此实现以较低的价钱消耗 Gas。

    • Chi(https://1inch.exchange/#/ETH/CHI)

    Chi 是基于 Gastoken GST2 版本优化而来。用户可以通过在 Gas 费较低时铸造,Gas 费较高时销毁来优化链上的生意成本。相比 Gastoken,Chi 节约了 1% 的铸造成本,并在销毁时提升了 10% 的效率。

    5. 治理(3个)

    DAO(Distributed Autonomous Organization),译为分布式自治组织。DAO 通过智能合约运转,成员可自由加入&退出,组织规则可自界说,代码公然且强制执行、杜绝了人为操作,没有执法实体、没有人能够干预。

    随同 4 年来链上天下的搭建,DAO 已然成为诸多项目不能或缺的一部门。

    譬如,Nervos、IoTeX、aelf 等公链已经在社区中设置 DAO,用作锁仓、销毁和治理基金会。基于以太坊的 MakerDAO、KyberDAO、Synthetix、Aave、CurveDAO 等 DeFi 项目,都在用 DAO 完成一样平常运行和议事。甚至本次 DeFi 的引爆点,也是 Compound 刊行具有激励作用的治理代币。

    可想而知,随着 DeFi 治理型代币发币潮继续,会催生出大量对治理工具平台的需求。不外当前治理类项目的市值均较小,在此仅列出对照有代表性的3个。

    • Aragon(https://aragon.org/,代币:ANT)

    Aragon 定位于 DAO“制造工厂”,在这里,你可以花几分钟、几美元(在 Gas 费没暴涨的情形下)来确立并运营一个 DAO。

    作为和 The DAO 统一时期的项目,Aragon 通过 1CO 筹集 2500 万美元资金,2019 年底上线主网。

    停止 2020 年 5 月尾,已有跨越 5700 个地址确立/参加了约 1400 个 Aragon DAO,治理的数字资产达 700 万美元。上述言及的 Aave、CurveDAO、Synthetix 等均基于 Aragon 确立。

    去年 10 月,Aragon 突然宣布将基于 Cosmos 开发专属侧链,还曾引起以太坊社区不小的骚动。但这一决议主要是为了规避单一平台风险,降低用户使用成本,在以太坊 Gas 成倍暴涨的今天,Aragon 的选择不能谓不明智。

    • Kleros(https://kleros.io,代币:PNK)

    Kleros为所有问题提供快速、平安的仲裁。

    需要解决纠纷的用户可在 Kleros 公布仲裁请求,随后,相符一定条件的拥有解决问题技术的陪审员将介入仲裁并获得仲裁费。

    现在,Kleros Court 平台上已有 200 多名陪审员,累计处置纠纷 150 多起。

    • Power Pool(https://powerpool.finance/,代币:CVP)

    Power Pool 在所有治理项目中可能是一个特殊的存在。

    其解决的问题是,为需要代币介入某项目治理的用户提供借贷服务。治理在 DeF 产物中虽较为常见,但问题在于有 10 个代币和有 10 万个代币持有者所获得的投票权是差异的,像在 Uniswap 上,1000 万 UNI 的提案通过门槛就让治理变得极其低效。由此,小散户们纵然有心介入治理,最终也徒劳无功。

    现在,Power Pool 给这些用户提供了一个借币加杠杆的工具。它由以下几个部门组成:

    1. 署理代币池:一个可以累计投票权的地方;

    2. 借贷治理代币:通过借贷治理代币获得分外的治理代币;

    3. 借用治理代币:在投票中获得更多杠杆。

    11 月 27 日,Power Pool 将 PowerIndex 与 Yearn 治理系统集成。

    PowerIndex 是一种类似于 ETF 的涣散式 DeFi 指数,由 8 个差异的治理代币(GT)组成,Yearn 就是其中之一。这意味着指数合约中的 YFI 代币将凭据 CVP 代币持有者的决议介入对 Yearn 提案的投票。

    6. 身份和KYC工具(4个)

    • SelfKey(https://selfkey.org/,代币:KEY)

    SelfKey 是基于区块链(Blockchain)基础上的数字身份电子钱包和市场,其实现了小我私家和企业真正拥有、掌控和治理自己的数字身份,并能够即时获得包罗投资入籍、公司注册、银行营业、金融科技产物、代币销售、数字钱币兑换等在内的金融和移民服务。

    SelfKey 使 KYC 变得浅易,同时是提供能够数百种产物和服务的接口。信托方、认证机构和身份所有者都能以平安、私密和涣散的方式举行生意。

    • Civic(https://www.civic.com/,代币:CVC)

    Civic 是一个提供身份治理服务的系统,并实时授权使用身份。Civic 的模子允许公民按需通过区块链接举行身份验证,平安和低成本接见 Civic 系统。

    • Bloom Protocol(https://hellobloom.io/,代币:BLT)

    Bloom 是一个基于以太坊的端对端模式系统,用于身份验证、风险评估和信用评分。其旨在改善小我私家信息网络和评估系统,使传统钱币和数字钱币的贷款方,为现在尚没有银行帐户或缺乏信用评分的人群提供有用服务。

    • Foam(https://foam.space/,代币:FOAM)

    Foam 致力于构建空间协议、尺度和应用程序,将地理空间数据带入区块链,并为共识驱动的舆图提供支持。FOAM 旨在成为 Foam 协议的实用型代币,可用于:添加地理兴趣点;谋划地理兴趣点;符号,激励区域确立;为区域锚点提高奖励;为验证者提供的奖励。

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